Economie - Clients, Belges, Suisse

Une fraude évaluée à 3 milliards - La Libre

Une fraude évaluée à 3 milliards - La Libre

Sa cible est la banque HSBC Private Bank (Suisse) à qui l'on reproche d'avoir démarché, en Belgique, ces clients belges pour qu'ils lui confient leur argent. Cela pourrait s'être fait via des employés de la banque incognito en Belgique. Cela explique que l'instruction porte notamment sur l'exercice illégal d'intermédiaire financier.  [...] L'argent était initialement logé sur ces comptes de HSBC Genève qui a été piégé par un de ses informaticiens, Hervé Falciani. Il a piraté, en 2006 et 2007, des fichiers contenant des informations sur des clients de la banque. Il aurait tenté de les monnayer à l'étranger tandis que la Suisse pressait la France de l'extrader de France pour violation du secret bancaire.  [...] La Suisse collabore à cette directive depuis 2004. Les revenus de l'épargne réalisés en Suisse par des Belges font donc l'objet d'une retenue à la source (de 35 % actuellement). Mais, d'après des éléments recueillis par l'enquête, il apparaît que HSBC Private Bank a continué après 2003 a démarcher des clients belges fortunés pour leur proposer de recourir à des offshores afin de ne plus apparaître comme les titulaires des comptes et ainsi éviter l'application de la directive.  [...]

Des Belges s'opposent au fisc US - La Libre

ne poignée de clients belges d'UBS ont récemment introduit un recours en Suisse, devant le tribunal administratif fédéral, en vue d'annuler la décision de l'administration fiscale suisse de transmettre au fisc américain les données de 4450 clients, rapportait mercredi L'Echo.  [...] Les clients concernés par le recours seraient des Belges ayant résidé aux Etats-Unis. En 2008, l'Internal Revenue Service (IRS), le fisc américain, avait déposé plainte contre UBS, soupçonnée d'avoir mis au point un mécanisme frauduleux pour certains de ses clients américains.  [...] A titre de sanction, l'IRS a souhaité recevoir les données de 52 000 clients d'UBS. La banque suisse, alors en pleine tourmente financière, accepta de collaborer et de vendre ses clients à leur insu, explique Me De Wagter. (Belga).  [...]

Des milliers de Belges qui échappaient au fisc pris la main dans le sac - La Libre

Des milliers de Belges qui échappaient au fisc pris la main dans le sac - La Libre

Le journal L'Echo a réalisé une enquête qui a conduit à la découverte de 3.137 comptes détenus par 2.450 clients belges de la firme HSBC Private en Suisse, lit-on sur le site internet du journal. Le ban­quier suisse a, de ma­nière très concrète, aidé des mil­liers de Belges à ca­cher leurs avoirs au fisc de notre pays, souligne le journal.  [...] C'est ce mo­ment qu'ont choisi les ban­quiers suisses de HSBC pour pro­po­ser à leurs clients belges, dans des ren­contres très dis­crètes te­nues no­tam­ment dans des hô­tels à Bruxelles ou à An­vers, de se di­ri­ger vers des pays comme Pa­nama, les Iles Vierges bri­tan­niques et d'autres pa­ra­dis fis­caux loin­tains, indique encore le journal.  [...] Des di­zaines de so­cié­tés pan­améennes ont été créées à cette oc­ca­sion par la fi­liale suisse de la banque bri­tan­nique pour abri­ter les avoirs de clients belges, der­rière des noms qui ne veulent pas dire grand-chose. Blase Asset Ma­na­ge­ment, Gold Gate Group, Wal­dron Ma­na­ge­ment Group, Co­fisa Hol­ding, An­bert Hol­ding, Fon­da­tion Na­dasa, Ban­tac Cor­po­ra­tion, Colby En­tre­prises, Tar­com In­vest­ments, Tran­simmo, etc, ajoute l'Echo.  [...]

Des sicav antitaxes ? - La Libre

Quand une opération n'est pas interdite, elle n'est pas illégale, et donc elle est légale. Voilà en gros le raisonnement qui permet de réfuter le principe d'une aide à la fraude dans le chef de BNP Paribas pour ses clients les plus aisés. Quelle est la fraude supposée Dans son approche, Libération rappelle (d'autres médias avaient déjà évoqué ce principe auparavant) l'utilisation de la sicav Luxumbrella vendue depuis 2005 en Suisse et à Monaco, afin de permettre à ses clients d'éviter le précompte mobilier, et en ce qui concerne les Belges, la taxe sur les plus-values obligataires.  [...] profondes, puisque la mise minimale est de 250000 euros. Le tout intégré dans le cadre d'une mission de gestion discrétionnaire qui fait que l'argent est supposé appartenir à la banque et échappe donc au champ d'application de la directive européenne qui oblige les Etats membres à transmettre l'information sur les placements à revenus fixes détenus par des non-résidents.   [...] Est-ce grave Non, si on considère que les assurances proposent de tels produits dans un autre emballage (assurances Branche 21 ou 23 détenues plus de 8 ans). Et qu'il n'y a pas, stricto sensu, de fraude organisée, mais simplement un peu d'ingénierie fiscale, sauf à démontrer qu'il y a là un abus de droit.   [...]

Qui sont ces 3.000 Belges impliqués dans le Swissleaks? - La Libre

Qui sont ces 3.000 Belges impliqués dans le Swissleaks? - La Libre

Parmi les clients belges figure aussi une Américaine, Mary Wells Lawrence, celle qui a inventé le logo I love New York. Autre Belge épinglée, une certaine Brigitte S., dont le compte hébergeait 97 millions d'euros. Raison sans doute pour laquelle elle se déclarait sans profession.  [...] Les données reprises sont parfois loufoques. 125 femmes au foyer parmi les clients belges, 97 personnes sans profession ou encore 55 étudiants ou mineurs d'âge. Allez, allez.  [...] Les clients, belges et étrangers, ont été en quelque sorte rabattus pour être dirigés vers la filiale suisse de la banque britannique. Pourquoi la Suisse Pour son secret bancaire, bien entendu.  [...]

Fraudeurs belges: attention! - La Libre

Fraudeurs belges: attention! - La Libre

Selon une enquête de L'Echo, les Belges ayant caché leur patrimoine à l'étranger vivent des jours difficiles. Le gouvernement suisse s'apprête ainsi à sortir dans les semaines qui viennent un document contraignant qui forcerait les clients à régulariser leur situation fiscale.  [...] En Suisse, le client n'aura à l'avenir plus le choix. il doit régulariser sa situation fiscale sans quoi la relation d'affaires se clôture et quitte la Suisse.  [...] Au Luxembourg, l'Association des Banques et des Banquiers luxembourgeois (ABBL) a signé une charte qui prévoit que les banques privées collectent les informations nécessaires sur leurs clients, qui peuvent inclure le domicile, la raison et le but de l'introduction d'une relation d'affaires, l'origine économique de la fortune et une estimation de celle-ci, la source des fonds transférés et l'activité anticipée du compte.  [...]

Vacances: un Carnaval qui tombe bien - La Libre

Vacances: un Carnaval qui tombe bien - La Libre

Il faut ajouter à cela le fait que très peu d'Allemands sont en vacances de Carnaval du samedi 9 au dimanche 17 février. Résultat des courses. c'est le rush des clients belges attirés par des prix moins élevés qui se combinent avec l'habituelle garantie de neige liée à cette période de l'année.  [...] Pendant la semaine de Carnaval, on fait un gros plein avec la clientèle belge, plus nombreuse que l'an dernier. Au Club Med, les clients se précipitent. Avec le décalage des vacances, les disponiblités et les prix en baisse de 11 % en moyenne par rapport au Carnaval 2012, les réservations des clients belges sont en hausse de 60 %, sourit Hadi Kamouh, directeur Benelux.  [...] 2 Où vont les clients En France d'abord, et sérieusement, devant l'Autriche et dans une moindre proportion, l'Allemagne, la Suisse et l'Italie, dit Jetair. Et en France, où vont les Belges Les amateurs privilégient la vallée de la Tarentaise avec Les Arcs, La Plagne et les 3 Vallées avec Les Ménuires, Méribel et Val Thorens, et Tignes.  [...]

L'échange international d'informations - La Libre

L'histoire s'accélère. Les clients étrangers des banquiers suisses sont instamment invités par ces derniers à régulariser leur situation fiscale dans leurs pays respectifs. L'OCDE publie - en juillet de cette année - un nouveau commentaire, plus incisif, du célèbre article 26 de son modèle de convention préventive de la double imposition sur l'échange d'informations fiscales.  [...] Une nouvelle directive européenne fait obligation aux Etats membres d'échanger entre eux, à partir de 2015, de nombreuses informations sur les revenus des contribuables européens. Il y a les accords Rubik à la Suisse, le FATCA américain (Foreign Account Tax Compliance Act) et, en contrepoint, la perspective d'une nouvelle DLU à la belge.  [...] Autrement dit, une demande de renseignements par laquelle le fisc belge demanderait par exemple à la Suisse ou au grand-duché de Luxembourg d'obtenir les noms de tous les clients belges de telle banque locale ou l'ensemble des opérations enregistrées sur le compte bancaire de telle personne, aurait beaucoup de chances d'être jugée non recevable.  [...]

Vaste fraude aux cartes de crédit - La Libre

Vaste fraude aux cartes de crédit - La Libre

Quelque 1 000 Belges sont donc directement concernés. Les opérations frauduleuses ont en fait été détectées par Atos Worldline, la société qui gère la sécurisation des paiements électroniques pour les clients belges et en Belgique. Pour ces cas frauduleux, les clients seront indemnisés du montant total du litige.  [...] Le montant global du litige pour l'ensemble des clients belges n'a toutefois pas été précisé. Voilà quelques mois, un cas de fraude analogue s'était soldé par une fraude dépassant le million d'euros pour les clients belges.  [...] Plusieurs dizaines de milliers de clients belges ont également reçu un courrier les invitant à bloquer leur carte préventivement. Des courriers ont été adressés à des clients dont les cartes sont susceptibles d'avoir été copiées. C'est donc pour éviter que ces cartes soient utilisées de manière frauduleuse, explique-t-on chez Dexia Banque.  [...]

SwissLeaks: le diamant belge pointé du doigt - La Libre

SwissLeaks: le diamant belge pointé du doigt - La Libre

D'après les documents sur lesquels nos confrères ont pu travailler, certains acteurs du secteur belge du diamant auraient des pratiques douteuses en matière de gestion de patrimoine. Dans Le Soir, le journaliste Alain Lallemand évoque 916 personnes issues de ce secteur qui compte officiellement 2 130 personnes en Belgique, et qui auraient été clientes de HSBC Private Bank.  [...] Et d'évoquer l'existence de sociétés logées dans des paradis fiscaux, et qui disposaient de comptes généreusement garnis, probablement inconnus du fisc belge. Ces clients ont-ils été recrutés par des commerciaux de la branche suisse du groupe bancaire britannique La Justice belge enquête à ce propos, assure encore Le Soir.  [...] Dans ce dernier cas, la société belge bénéficie d'un prêt pour effectuer des acquisitions ou des dépenses, et le prêt est adossé à des montants déposés sur le compte de la société offshore.  [...]