Economie - Banque, Fraude

UBS révise sa perte à la hausse - La Libre

La banque suisse UBS a révisé à la hausse dimanche sa prévision de perte due à la fraude sur des opérations de négoce attribuée à Kweku Adoboli, un trader de 31 ans. Elle passe de 2 à 2,3 milliards de dollars. Dans un long communiqué, la banque indique qu'avant de faire une nouvelle annonce, elle voulait être certaine des positions qui avaient été enregistrées et connaître le montant de la perte associée à ces positions.  [...] Les opérations de négoce non autorisées (que The Sunday Times, s'appuyant sur des sources anonymes au sein d'UBS, évalue à un montant de 10 milliards de dollars, soit 7 milliards d'euros) ont été menées par un courtier qui a été accusé par les autorités britanniques de fraude par abus de confiance, ajoute la banque.  [...] Le directeur général de la banque suisse UBS, Oswald Gruebel, a déclaré qu'il était responsable de ce qui se passe dans la banque, mais ne se sentait pas coupable dans l'affaire de la fraude d'un de ses traders, et n'avait aucune intention de démissionner. (AFP).  [...]

L'entrepreneur qui dépose 10 000 euros à sa banque sera-t-il suspecté de fraude ? - La Libre

L'entrepreneur qui dépose 10 000 euros à sa banque sera-t-il suspecté de fraude ? - La Libre

Il est incompréhensible que les banques entreprennent ces actions. John Crombez, le secrétaire d'Etat (SP.A) à la Lutte contre la fraude sociale et fiscale, aura été clair jeudi, en réponse à une interpellation sur le recours de Febelfin (fédération du secteur financier) contre la loi antifraude devant la Cour constitutionnelle.  [...] Auparavant, les banques (tout comme les avocats, les notaires, etc.) devaient uniquement dénoncer les fraudes graves et organisées. Dorénavant, il s'agit de fraude grave, organisée ou non. Les banques doivent donc dénoncer les clients qui placent des sommes suspectes sur leur compte en banque sans qu'il soit question de fraude organisée.  [...] Quatorze indicateurs applicables sous l'égide de l'ancienne loi avaient été repris dans un arrêté royal pour permettre aux banques de détecter la fraude. Des critères ou indicateurs complémentaires précis devraient être ajoutés, insiste Rodolphe de Pierpont.  [...]

Le parquet de Bruxelles enquête sur une vaste fraude de cartes de crédit prépayées - La Libre

Le parquet de Bruxelles enquête sur une vaste fraude de cartes de crédit prépayées - La Libre

Axa Banque, qui proposait il y a un an encore des cartes de crédit prépayées, affirme pour sa part ne pas avoir connaissance de cas de fraude avec celles-ci.  [...] Bpost banque confirme par contre qu'un de ses clients de carte prépayée a bien été victime de fraude, mais ignore si ce cas est lié à la vaste fraude récemment mise à jour. Il est en tout cas impossible que seuls les clients de bpost aient été dupés, affirme le porte-parole Fred Lens.  [...] Il est effectivement question de fraude dans très peu de cas, et les clients sont alors dédommagés. En soi, toutes les institutions financières sont concernées et pas seulement bpost banque.  [...]

UBS: perte potentielle révisée à 2,3 milliards de dollars - La Libre

UBS: perte potentielle révisée à 2,3 milliards de dollars - La Libre

La grande banque suisse UBS a révisé dimanche à la hausse, à 2,3 milliards de dollars, sa prévision de perte potentielle à la suite de la fraude sur des opérations de négoce annoncée jeudi. La banque s'attend désormais à une perte de 2,3 milliards de dollars, au lieu de 2 milliards de dollars comme annoncé précédemment.  [...] Dans un communiqué apportant des précisions sur la fraude dont elle a été victime, la banque indique qu'avant de faire une nouvelle annonce, elle voulait être certaine des positions qui avaient été enregistrées et connaître également le montant de la perte associée à ces positions.  [...] Les opérations de négoce non autorisées ont été menées par un courtier travaillant au sein de l'activité Global Synthetic Equity à Londres, le courtier en question a été accusé par les autorités britanniques de fraude par abus de confiance, rappelle la banque.  [...]

Fillon demande un rapport à Bercy - La Libre

Est-ce que c'est anormal que le gouvernement français ait été prévenu quatre jours après que l'affaire ait été découverte C'est une banque privée. Elle n'a pas de ce point de vue d'obligations, a-t-il noté. Mais c'est quand même une affaire d'une importance telle pour le système financier français que, peut-être, le gouvernement aurait-il pu être prévenu plus tôt, a avancé M. Fillon.  [...] Nous sommes en présence d'une fraude massive, dont il va falloir expliquer comment elle a pu se produire, de façon à mettre en place les dispositifs permettant d'éviter que cette banque ou une autre banque se retrouve dans une situation équivalente, a-t-il déclaré.  [...] Jeudi, la Société générale a annoncé des pertes de 7 milliards d'euros pour 2007, dues notamment à une fraude historique commise, selon la banque, par un trader et portant sur 4,9 milliards d'euros.  [...]

La banque HSBC inculpée pour fraude fiscale et organisation criminelle - La Libre

La banque HSBC inculpée pour fraude fiscale et organisation criminelle - La Libre

Les soupçons portés à l'égard de la banque se basent sur sa présence et son intervention en Belgique, durant plusieurs années, en vue de démarcher et gérer les avoirs d'une clientèle très aisée, issue plus particulièrement du monde diamantaire anversois.  [...] La banque suisse est suspectée d'avoir encouragé la fraude fiscale en mettant à disposition de certains de ses clients privilégiés des sociétés offshore, situées notamment au Panama et dans les Iles Vierges, n'ayant aucune activité économique et ayant comme seul but de dissimuler les avoirs des clients.  [...] A ce stade de l'enquête, plusieurs dirigeants et employés de HSBC Private Bank devraient être convoqués en vue d'être auditionnés prochainement par le juge d'instruction et ses enquêteurs.   [...]

Fraude fiscale: fin de l'enquête judiciaire en France sur la banque UBS - La Libre

Fraude fiscale: fin de l'enquête judiciaire en France sur la banque UBS - La Libre

Fraude fiscale. fin de l'enquête judiciaire en France sur la banque UBS - La Libre.  [...]

Augmentation du nombre de cas de phishing en Belgique - La Libre

Augmentation du nombre de cas de phishing en Belgique - La Libre

Au cours des trois premiers trimestres de l'année, 1.467 cas de fraude à la banque par internet ont été enregistrés, un chiffre qui dépasse déjà le nombre total de cas de fraude sur 2012. Pratiquement tous les cas sont liés au phishing (hameçonnage), une technique qui consiste pour les criminels à essayer de soutirer à leurs victimes leurs données personnelles et leurs codes bancaires, indique mercredi Febelfin, la fédération belge du secteur financier.  [...] Les 1.467 cas de fraude dénombrés lors des neuf premiers mois de 2013 ont permis à leurs auteurs de dérober un total net de 4,54 millions d'euros. Sur l'ensemble de l'année 2012, 1.003 fraudes par phishing avaient été recensées, représentant un butin d'un peu moins de 3 millions d'euros.  [...] En 2012, on comptabilisait 9,1 millions d'abonnements à la banque d'internet et 434 millions de sessions en Belgique. Si l'on compare avec le nombre de cas de fraude, le rapport est d'environ 1 cas pour 400.000 sessions. La banque par internet reste donc une manière sûre d'effectuer des opérations bancaires, souligne Febelfin dans un communiqué.  [...]

le Sénat publie des courriels embarrassants pour Goldman Sachs - La Libre

le Sénat publie des courriels embarrassants pour Goldman Sachs - La Libre

Les messages n'apportent pas de preuve que la banque ait enfreint la loi, mais montrent ses dirigeants se gargarisant de profits réalisés grâce à la crise en 2007. Ces révélations tombent à un mauvais moment pour la banque, qui cherche à défendre son image alors qu'elle est visée par une plainte en justice pour fraude.  [...] Dans un de ces messages, le PDG de Goldman Sachs, Lloyd Blankfein, écrit. Nous n'avons bien évidemment pas échappé à la pétaudière des crédits immobiliers à risque. Nous avons perdu de l'argent et ensuite nous en avons gagné plus que nous n'en avons perdu grâce à nos positions courtes.   [...] Un des courriels est daté de mai 2007, avant l'explosion de la bulle immobilière, et montre, selon M. Levin, que Goldman a gagné 2,5 millions de dollars grâce aux protections qu'elle avait prises contre la baisse de titres qu'elle vendait à ses clients.   [...]

L'e-commerce prend le temps - La Libre

L'e-commerce est à la fin de l'adolescence et entre dans l'âge adulte, analyse Dominique Michel, administrateur délégué de Comeos. Mais il reste encore un sacré paquet de personnes qui n'achètent pas en ligne, pour des raisons de sécurité.   [...] Il n'en reste pas moins que le consommateur belge opte plus fréquemment qu'auparavant pour l'e-commerce, et surtout qu'il dépense plus. Le Belge, adepte d'e-commerce, a dépensé en moyenne 163 euros par mois en 2011, soit quelque 25 % de plus qu'en 2010. La moitié (54 %) d'entre eux achètent en ligne tous les trois à six mois et 4 2% le font - est-ce vraiment une surprise - pour gagner du temps ou par facilité.   [...] Deux cas de fraude sur trois trouvent une solution généralement avec la banque. Dans 29 % des cas, aucune solution n'a été trouvée, contre 32 % en 2010.  [...]