Placements - Gestion, Diversification, Portefeuille

Qu'entend-on par placements alternatifs ? Est-ce le moment d'y investir ? - La Libre

Qu'entend-on par placements alternatifs ? Est-ce le moment d'y investir ? - La Libre

Un des principes élémentaires en gestion est de veiller à la diversification de son portefeuille. Pour gérer le risque, il est bon d'intégrer au sein de son patrimoine des classes d'actifs qui ne sont pas corrélées entre elles, des actifs qui n'évoluent pas de la même façon en fonction des mouvements de marché ou en fonction des changements macroéconomiques.  [...] Il était communément admis que la première diversification consiste à investir en obligations et en actions. Mais les obligations ne sont pas nécessairement la seule diversification que l'on peut introduire dans un portefeuille. De plus, les rendements des marchés obligataires sont, aujourd'hui, proches de leur minimum historique.  [...] La plupart de ces classes d'actifs ont une corrélation très faible et même parfois négative avec les actions, ce qui permet d'accroître la diversification dans un portefeuille.  [...]

Changement et concurrence accrue - La Libre

Changement et concurrence accrue - La Libre

Le marché belge de la gestion est en constante évolution. En 20 ans, la composition des portefeuilles et le paysage financier ont connu des mutations importantes. D'un placement essentiellement en lignes directes, l'investisseur belge s'est tourné, au fil des années, vers des placements en sicav qui lui offrent l'avantage d'une bonne diversification ainsi qu'un accès à une gestion professionnelle.  [...] Une bonne et saine gestion passe donc par une diversification dans les portefeuilles. Cette diversification doit s'envisager entre et dans les classes d'actifs, dans les secteurs, les zones géographiques et aussi entre les différents styles de gestion.  [...] Les Funds Awards décernés par La Libre Belgique-De Standaard-Morningstar attestent de cette forte présence étrangère dans le monde de la gestion en Belgique. La majorité des prix sont remportés par des maisons internationales. Quelques acteurs belges démontrent encore cependant leur valeur dans cet univers très compétitif.  [...]

Marchés financiers: Relisez notre chat - La Libre

Marchés financiers: Relisez notre chat - La Libre

Comment investir dans cette optique La diversification reste un maître-mot en gestion de patrimoine. Ne dit-on pas qu'il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le même panier En ce qui concerne les obligations étatiques, il faut désormais analyser la situation pays par pays en veillant au niveau de la dette par rapport au Produit Intérieur Brut (PIB) et se concentrer sur des pays qui sauront prendre les mesures budgétaires adéquates.  [...] Une bonne stratégie de diversification que conseillent certains gestionnaires est de se constituer un portefeuille bien balancé à concurrence de 50% en actions et 50% en obligations. Lorsque cette pondération change en fonction de l'évolution des marchés, il est alors bon de rebalancer le portefeuille de façon à ce que cette pondération 50/50 soit toujours respectée.  [...] Cette perspective exige que l'on s'astreigne à une certaine rigueur. Il faut veiller à acheter de façon régulière, à ne pas paniquer quand les bourses baissent et à ne pas s'emballer quand elles montent. Il est donc important de se constituer un portefeuille de qualité, diversifié et de ne pas rester figé sur ses positions en sachant parfois se remettre en question quand le vent tourne. I. de L.  [...]

Gérer son portefeuille seul ou se faire conseiller ? - La Libre

Gérer son portefeuille seul ou se faire conseiller ? - La Libre

Après avoir défini son profil de risque, l'investisseur peut se tourner vers une sicav patrimoniale qui lui permettra de bénéficier d'une bonne diversification, d'une gestion professionnelle à partir de faibles montants et avec des frais de gestion acceptables.  [...] Ce service a bien sûr un coût auquel l'investisseur devra être attentif. En général, la gestion discrétionnaire s'envisage à partir d'un portefeuille de 500.000 euros.  [...] Quel que soit le mode de gestion choisi, l'investisseur doit toujours respecter quelques principes de base. Il doit veiller à diversifier ses avoirs, avoir un horizon à long terme s'il investit en actions. Il doit également suivre son portefeuille même s'il est en gestion discrétionnaire et ne pas se laisser dominer par ses émotions Mais ça c'est une autre histoire.  [...]

Demain, les portefeuilles seront gérés par des robots - La Libre

Demain, les portefeuilles seront gérés par des robots - La Libre

Les robots de gestion sont des outils de gestion digitaux basés sur des algorithmes destinés à une clientèle qualifiée d'affluente. Ce service offre une gestion de portefeuille de façon discrétionnaire à partir de montants faibles (5.000 voire 1.000 euros) avec des coûts nettement plus faibles que ceux pratiqués par les banquiers privés classiques.  [...] Evidemment, dans le secteur de la gestion de fortune, le nombre de robots est encore faible par rapport au nombre de firmes actives en Europe dans la gestion traditionnelle et la captation de clients par  [...] nouveaux acteurs ne se fait pas aisément. Les avantages des services en investissement digital sont tellement convaincants en termes de services et de coûts pour les investisseurs, que nous entrevoyons à long terme une forte croissance des acteurs présents dans ce secteur ainsi qu'une forte croissance des actifs sous gestion surtout lorsque de nouvelles technologies seront disponibles, ajoute Michael Mellinghoff.  [...] La faiblesse des taux d'intérêt fournit aussi une belle opportunité de développement pour cette nouvelle offre en investissement. Les clients en private banking sont aussi attirés par le modèle des robots de gestion. Ce n'est pas surprenant que cette clientèle qui a les connaissances et l'expérience comprenne l'impact des coûts de gestion sur la performance du portefeuille.  [...]

Performances des fonds: les émergents tout en contraste - La Libre

Performances des fonds: les émergents tout en contraste - La Libre

Dans le bas du tableau, nous retrouvons dix fonds qui sont investis en actions russes. La crise ukrainienne n'a pas dit son dernier mot et se marque dans les portefeuilles investis dans cette région. On constate que les risques géopolitiques pèsent à nouveau dans les portefeuilles de façon assez intense.  [...] Ce hit-parade des fonds démontre à quel point un investissement dans les émergents doit se faire par l'intermédiaire d'une expertise et d'une gestion dédiée. La diversité des réalités économiques et politiques de ces marchés peut être une source d'opportunités, de changement ou de volatilité.  [...] Il convient d'y entrer dans le cadre d'une diversification du portefeuille et avec un horizon d'investissement à long terme.  [...]

Taux d'intérêt historiquement bas: ça se complique pour la gestion d'un portefeuille obligataire - La Libre

Taux d'intérêt historiquement bas: ça se complique pour la gestion d'un portefeuille obligataire - La Libre

Taux d'intérêt historiquement bas. ça se complique pour la gestion d'un portefeuille obligataire - La Libre.  [...]

A quand l'éclatement d'une bulle obligataire? - La Libre

A quand l'éclatement d'une bulle obligataire? - La Libre

Mais d'abord qu'entend-on exactement par le mot bulle On peut détecter ce phénomène quand on assiste à une hausse spectaculaire des transactions. Un actif est donc sur-acheté, sa valorisation augmente de façon importante en ne reflétant plus sa valeur fondamentale, c'est-à-dire l'actualisation de ses revenus futurs, explique Bernard Keppenne, Chief economist chez CBC Banque.   [...] On assiste également à une légère remontée de l'inflation mais elle reste encore faible. Cela pourrait entraîner une hausse des taux d'intérêt plus marquée et, dans ce cas, la remontée des taux aura un impact négatif sur les portefeuilles défensifs, prévient Bernard Keppenne.  [...] Que faire alors avec des actifs obligataires en portefeuille Certains privilégieront de prendre dès à présent leur plus-value alors que d'autres s'orienteront vers la classe des obligations émergentes ou des obligations libellées en dollars. Les investisseurs qui veulent entrer sur ce marché doivent privilégier les échéances courtes. La diversification est donc de mise aussi dans cette classe d'actifs.  [...]

Les taux d'intérêt briseront-ils l'immobilier ? - La Libre

Les taux d'intérêt briseront-ils l'immobilier ? - La Libre

Ce sont donc des actions qualifiées à dividendes et leur rendement est souvent supérieur à celui des actions classiques. L'immobilier coté est valorisé par le marché en temps réel. Sa liquidité journalière le rend donc plus sensible aux mêmes facteurs que ceux qui touchent les rendements boursiers, notamment l'appétit des investisseurs pour les actifs risqués et le cycle macroéconomique, mais aussi l'évolution des taux d'intérêt.   [...] L'évolution des taux d'intérêt joue également à un autre niveau. les SIR s'endettent de façon régulière pour acquérir ou rénover des immeubles en portefeuille. L'incidence de l'évolution des taux d'intérêt sur leur rentabilité n'est donc pas négligeable. En effet, si les taux augmentent, le coût de l'endettement des sociétés immobilières cotées augmente également et cela a un impact direct sur leur rentabilité.  [...] Par contre, pour un investisseur averti, qui détient déjà un portefeuille d'actions et d'obligations, une SIR constitue une bonne source de diversification.  [...]

Et si? on investissait comme Warren Buffett ? - La Libre

Et si? on investissait comme Warren Buffett ? - La Libre

Placements / Marchés A 87 ans, le milliardaire américain détaille ses conseils de placements. Il évoque les fondamentaux de la gestion de portefeuille. Il étrille, avec humour, les stars des fonds d'investissement.  [...] Warren Buffett vient de fêter son 87e anniversaire. L'homme semble en pleine forme. Il est aussi, selon le Billionaires Index de l'agence Bloomberg, le quatrième homme le plus riche de la planète avec un patrimoine estimé de 78 milliards de dollars.   [...] se méfier des gestionnaires vedettes. éviter les trop gros fonds. ne pas en détenir trop. et enfin, une fois les fonds acquis, les conserver sur le long terme.  [...]