Libre entreprise - Clients, Belges, Fortunes, Comptes, Directive

Une fraude évaluée à 3 milliards - La Libre

Une fraude évaluée à 3 milliards - La Libre

Ces clients fortunés étaient principalement des diamantaires anversois. Une vingtaine d'entre eux ont fait l'objet hier d'une trentaine de perquisitions, menées à Anvers et à Bruxelles, par quelque 90 enquêteurs de la police judiciaire fédérale dirigés par le juge d'instruction Michel Claise.  [...] Sa cible est la banque HSBC Private Bank (Suisse) à qui l'on reproche d'avoir démarché, en Belgique, ces clients belges pour qu'ils lui confient leur argent. Cela pourrait s'être fait via des employés de la banque incognito en Belgique. Cela explique que l'instruction porte notamment sur l'exercice illégal d'intermédiaire financier.  [...] La Suisse collabore à cette directive depuis 2004. Les revenus de l'épargne réalisés en Suisse par des Belges font donc l'objet d'une retenue à la source (de 35 % actuellement). Mais, d'après des éléments recueillis par l'enquête, il apparaît que HSBC Private Bank a continué après 2003 a démarcher des clients belges fortunés pour leur proposer de recourir à des offshores afin de ne plus apparaître comme les titulaires des comptes et ainsi éviter l'application de la directive.  [...]

Kaupthing: 16 juillet, jour "J" - La Libre

Kaupthing: 16 juillet, jour "J" - La Libre

Pour rappel, en janvier dernier, le Crédit Agricole avait conclu une convention de reprise de la clientèle belge avec Kaupthing Bank Luxembourg. Cet accord avait permis, un mois plus tard, à quelque 5 000 clients belges fortunés ( private banking ) d'avoir un accès complet à leurs comptes-titres auprès du Crédit Agricole.  [...] Ce sont donc ces avoirs qui seront mis à la disposition des clients belges à partir du jeudi 16 juillet. Tout ce qui est dû, c'est-à-dire à la fois le capital et les intérêts (NdlR. adaptés aux conditions du marché), sera disponible, assure Luc Versele. Le patron du Crédit Agricole espère bien évidemment que les clients belges ne s'empresseront pas de fuir la banque coopérative et sa filiale Keytrade.  [...] Si tel devait être le cas, le groupe Crédit Agricole aura réussi une assez jolie opération commerciale... Quant aux 21 000 clients belges de Kaupthing - désormais rebaptisée, au Luxembourg, en Banque Havilland -, ils veilleront sûrement à mettre les bouchées doubles afin de ne plus revivre un cauchemar nommé Kaupthing.  [...]

Des milliers de Belges qui échappaient au fisc pris la main dans le sac - La Libre

Des milliers de Belges qui échappaient au fisc pris la main dans le sac - La Libre

Le journal L'Echo a réalisé une enquête qui a conduit à la découverte de 3.137 comptes détenus par 2.450 clients belges de la firme HSBC Private en Suisse, lit-on sur le site internet du journal. Le ban­quier suisse a, de ma­nière très concrète, aidé des mil­liers de Belges à ca­cher leurs avoirs au fisc de notre pays, souligne le journal.  [...] C'est ce mo­ment qu'ont choisi les ban­quiers suisses de HSBC pour pro­po­ser à leurs clients belges, dans des ren­contres très dis­crètes te­nues no­tam­ment dans des hô­tels à Bruxelles ou à An­vers, de se di­ri­ger vers des pays comme Pa­nama, les Iles Vierges bri­tan­niques et d'autres pa­ra­dis fis­caux loin­tains, indique encore le journal.  [...] Des di­zaines de so­cié­tés pan­améennes ont été créées à cette oc­ca­sion par la fi­liale suisse de la banque bri­tan­nique pour abri­ter les avoirs de clients belges, der­rière des noms qui ne veulent pas dire grand-chose. Blase Asset Ma­na­ge­ment, Gold Gate Group, Wal­dron Ma­na­ge­ment Group, Co­fisa Hol­ding, An­bert Hol­ding, Fon­da­tion Na­dasa, Ban­tac Cor­po­ra­tion, Colby En­tre­prises, Tar­com In­vest­ments, Tran­simmo, etc, ajoute l'Echo.  [...]

Birkenfeld : l'incendiaire d'UBS - La Libre

Birkenfeld : l'incendiaire d'UBS - La Libre

Le procédé détaillé par Birkenfeld est assez simple. les comptes des clients sont trafiqués et mis au nom de sociétés écrans au Liechtenstein. De plus, la banque donne des conseils avisés à ses clients fortunés. Par exemple, il leur est conseillé de ne placer aucune action américaine sur leurs comptes secrets.  [...] Les clients disposent également d'une carte de crédit délivrée par UBS avec laquelle il est simple de procéder à des achats au nez et à la barbe du fisc américain. Des achats sous forme d'objets d'art, de bijoux, de produits de luxes payés donc avec l'argent placé sur les comptes en Suisse. Selon le fisc, ce manège d'UBS aux Etats-Unis a duré entre 2000 et 2007.  [...] Et toujours selon Birkenfeld, des dizaines d'employés d'UBS se sont spécialisés dans l'art d'envoyer sur des comptes suisses des fortunes appartenant à des milliardaires américains désireux de se soustraire à la taxation de leur pays.  [...]

Swissleaks: les banquiers de HSBC Suisse ont donné des rendez-vous dans 25 pays - La Libre

Swissleaks: les banquiers de HSBC Suisse ont donné des rendez-vous dans 25 pays - La Libre

Selon le journal suisse, ces banquiers étaient aux petits soins pour leurs clients ou futurs clients, qu'ils rencontraient dans des salons privés de grands hôtels, à Tel Aviv ou Paris, dans un piano-bar d'Anvers, à l'aéroport de Pointe-Noire au Congo, ou dans une résidence d'été de Copenhague.  [...] Selon une fiche de Swissleaks, un retraité, né en Turquie, a rencontré à Paris en janvier 2005 un RM. La note rédigée par ce chargé de clientèle indique que le client voulait me voir pour discuter de la fermeture de deux comptes chez Barclays et UBS et le transfert chez nous.  [...] Comme la directive européenne ne concernait que les comptes détenus par des personnes physiques, la banque HSBC Suisse a proposé à ses clients de créer des sociétés offshore, et d'y placer leurs fonds.  [...]

La banque UBS inculpée par la justice belge - La Libre

La banque UBS inculpée par la justice belge - La Libre

La banque suisse UBS a été inculpée la semaine dernière par le juge d'instruction Michel Claise, rapporte vendredi L'Echo. Les chefs d'inculpation n'ont pas été précisés, mais cela pourrait concerner un dossier dans lequel l'ancien directeur de la banque en Belgique a déjà été mis en cause.  [...] Michel Claise, spécialisé dans les dossiers financiers, avait inculpé le patron d'UBS Belgique, Marcel Bruehwiler, en juin 2014 pour blanchiment, fraude fiscale grave organisée, organisation criminelle et exercice illégal de la profession d'intermédiaire financier en Belgique.  [...] Le parquet soupçonnait alors le responsable bancaire d'organiser la fuite d'importantes sommes afin de les soustraire à l'impôt. UBS aurait ainsi approché des clients très fortunés pour les convaincre d'ouvrir des comptes en Suisse. Il serait question de plusieurs milliards d'euros.  [...]

Fraude fiscale : le procès KBL fera-t-il date ? - La Libre

Fraude fiscale : le procès KBL fera-t-il date ? - La Libre

Certains avocats sont convaincus que cela ne fera pas jurisprudence. Première remarque. les faits remontent à presque une génération. Pour être précis, l'affaire débute en 1994 quand des fichiers de prétendus clients de KBL se retrouvent en Belgique chez un indicateur de la police.  [...] On se souvient que par ce mécanisme, KBL prêtait de l'argent à certains de ses clients belges fortunés. Si la banque étrangère omet de dire qu'il n'y a pas de garantie (équivalent au dépôt du client), commet-elle un faux.  [...] Pour Thierry Afschrift, une éventuelle condamnation de l'ex-patron de KBL pourrait en tout cas faire peur aux autres banquiers qui opèrent dans des pays considérés comme des paradis fiscaux. On a presque envie de dire. de leur faire encore plus peur. Car, en raison notamment de l'affaire UBS ou des listes de clients au Liechtenstein, plus rien n'est comme avant dans les paradis fiscaux.  [...]

Kaupthing: les déposants belges peuvent contacter les repreneurs - La Libre

Kaupthing: les déposants belges peuvent contacter les repreneurs - La Libre

La décision de la Commission bancaire financière et des assurances (CBFA) concernant le transfert des comptes de tous les déposants de la succursale belge de Kaupthing vers le Crédit Agricole et Keytrade Bank a été publiée mardi au Moniteur belge, ce qui implique que les anciens clients de Kaupthing peuvent contacter dès à présent les deux repreneurs.  [...] Concrètement, les déposants de la succursale belge de Kaupthing Bank Luxembourg S.A. doivent contacter Keytrade Bank (pour les détenteurs d'un ancien compte Kaupthing Edge) ou Crédit Agricole S.A (pour les clients Private Banking ou les clients cumulant les activités Private Banking et Edge ) afin d'avoir accès à leurs dépôts.  [...] Les clients de l'ex-Kaupthing Bank Belgium auront à nouveau accès à leur épargne sur un compte du Crédit Agricole (clients fortunés) ou sur un compte en ligne chez Keytrade Bank (pour les anciens clients Edge).  [...]

Le patron de la banque UBS Belgium inculpé - La Libre

Le patron de la banque UBS Belgium inculpé - La Libre

Le parquet a précisé que les infractions sur lesquelles porte l'enquête ont débuté il y a environ 10 ans et concernent des clients de natonalité belges qui disposent d'un patrimoine non négligeable et sont actifs dans divers secteurs, a précisé le parquet.  [...] UBS Belgium aurait approché, au cours des dix dernières années, des contribuables belges fortunés pour leur proposer l'ouverture de comptes non déclarés en Suisse. Avec la complicité d'UBS Belgium, des montants importants -le parquet a évoqué plusieurs milliards d'euros - auraient quitté illégalement la Belgique pour la Suisse.  [...] L'enquête belge s'est accélérée alors que fin mai, un ex-banquier suisse d'UBS a été condamné aux Etats-Unis à cinq ans de prison avec sursis pour avoir aidé de riches Américains à échapper à l'impôt en ouvrant des comptes en Suisse. Plusieurs autres anciens cadres d'UBS sont également visés par des enquêtes aux Etats-Unis.  [...]

Argent non déclaré : prudence ! - La Libre

Argent non déclaré : prudence ! - La Libre

Un exemple. les fortunes belges qui sont sur des comptes suisses et pour lesquelles on ne paie pas de droits de succession depuis des générations. Mais il faut savoir qu'il n'y a presque plus d'argent belge frais non déclaré qui arrive en Suisse. Ces mouvements ont pris fin au début des années 2000.  [...] Ce serait la mort du secret bancaire. Mais on n'en est pas là. Ce qui a été décidé est suffisant. Du moins, il faut espérer que les dirigeants suisses ont eu des contacts préalables pour s'en assurer. On a été mis dans les cordes par Sarkozy et les Allemands, mais je pense qu'on n'arrivera jamais à l'échange automatique des informations.   [...] L'erreur est d'avoir donné les informations concernant les clients d'UBS aux Etats-Unis sans qu'il y ait eu de décision judiciaire. Il fallait laisser aller jusqu'à la fraude. Sur le plan politique, c'est important car on a donné l'impression de plier au premier coup donné dans le foie, juste au-dessus de la ceinture.  [...]