Libre entreprise - Banques, Fraude

Grande fraude fiscale mieux cernée - La Libre

Ce texte prévoit une série d'indicateurs permettant aux banques de déterminer si une opération est susceptible d'être liée au blanchiment de capitaux provenant de la fraude fiscale grave et organisée.  [...] Nous avons prévu une action de sensibilisation à leur attention. Cela dit, pour nous, cette liste d'indicateurs est plutôt une aide qu'une contrainte supplémentaire. En effet, jusqu'à présent, les banques devaient déjà faire part à la CTIF des soupçons portant sur des opérations susceptibles d'être liées à la fraude fiscale grave et organisée.  [...] A la CTIF, on se prépare déjà à recevoir davantage de dossiers de la part des banques. Leur nombre augmentera mais on ignore encore dans quelle proportion, confie Jean-Claude Delepierre. Le tout, c'est de conserver un système gérable à notre niveau. En 2005, la CTIF avait transmis aux parquets 66 dossiers relatifs à de la fraude fiscale grave et organisée, sur un total de 686 dossiers.  [...]

Flambée des cas de "skimming" - La Libre

Flambée des cas de "skimming" - La Libre

Le skimming est cette technique qui permet de copier la bande magnétique de votre carte bancaire et d'utiliser ensuite cette copie pour effectuer des transactions frauduleuses.  [...] Toutes les banques ne limiteront pas les possibilités d'utilisation de la carte Bancontact/Maestro en dehors de l'Europe. La Deutsche Bank et Citibank feront exception. Nous savons fort bien qu'il y a de la fraude, mais nous avons mis divers critères dans la balance, dont la facilité d'utilisation pour nos clients, explique Hans Marien, porte-parole à la Deutsche Bank.  [...] Il est vrai que, dans le cas présent, les banques privilégient avant tout leurs intérêts. lorsqu'un cas de skimming est avéré, le montant de la fraude est en effet remboursé au client lésé. Et vu l'explosion du nombre de cas de skimming, l'addition doit commencer à être salée.  [...]

Les banques affrontent le gouvernement sur la loi anti-fraude - La Libre

Les banques affrontent le gouvernement sur la loi anti-fraude - La Libre

La loi a de bonnes intentions mais elle est trop vague. Et cela conduit à de l'insécurité juridique. Nous ne voulons pas mettre inutilement nos clients en situation difficile, déclare Michel Vermaercke de Febelfin. Cette loi ne dit pas clairement aux banques quand elles doivent dénoncer de l'argent potentiellement noir, ajoute-t-il.  [...] C'est du jamais vu. Les banques pensent que le pouvoir qu'elles avaient avant la crise financière est de retour, a régi le secrétaire d'Etat à la lutte contre la fraude, John Crombez (sp.a). Les banques utilisent un faux raisonnement pour attaquer la loi.  [...] Elles sont carrément contre le fait que nous élargissions la définition de la fraude fiscale grave. J'ai bien peur que les banques craignent précisément que la loi ne fonctionne trop bien.  [...]

Des milliers de données bancaires suisses saisies dans le port de Hambourg - La Libre

Des milliers de données bancaires suisses saisies dans le port de Hambourg - La Libre

Deux containeurs remplis de quelque 14.000 dossiers bancaires suisses, dont des données de comptes aux iles Caïman, ont été saisis par les douanes allemandes dans le port de Hambourg (nord de l'Allemagne), rapporte le journal Welt am Sonntag. Plus de 1.000 cartons contenant manifestement des données sur les comptes offshore de fraudeurs fiscaux allemands, ont été retrouvés par les douanes fin mai, selon la même source.  [...] Une partie au moins des documents provient de la filiale dans les îles Caïman de la banque suisse Coutts, elle-même filiale de la Royal Bank of Scotland.  [...] La banque a confirmé que des documents étaient en cours d'acheminement des îles Caïman à un centre de stockage d'archives de l'institut, selon le journal. La banque travaille étroitement et de manière constructive avec les autorités pour trouver une solution et poursuivre l'acheminement des documents, selon une porte-parole, qui a assuré qu'à sa connaissance aucune enquête n'était en cours.  [...]

Plus de 50.000 cartes de crédit Dexia piratées - La Libre

Plus de 50.000 cartes de crédit Dexia piratées - La Libre

La banque Dexia a vraisemblablement été victime d'une fraude sans précédent concernant plus de 50.000 cartes de crédit, rapporte mercredi Vers l'Avenir. Des instructions précises concernant une problématique liée à certaines cartes de crédit seront communiquées ce mercredi aux responsables des agences Dexia via un courriel à l'attention des Administrateurs de la SCRL, dont le quotidien a pu prendre connaissance.  [...] La Computer Crime Unit, le service de police compétent pour les délits informatiques, affirme n'être au courant de rien et Dexia déclare ne pas avoir été victime d'une fraude de cette ampleur, précise Vers l'Avenir.  [...] Si le montant total de la fraude et le modus operandi des fraudeurs n'est pas connu, d'autres banques seraient concernées par cette fraude.  [...]

Madoff a essayé de cacher des bijoux - La Libre

Madoff a essayé de cacher des bijoux - La Libre

Le bureau du juge Ronald Ellis a indiqué à l'AFP que la décision d'emprisonner ou non Madoff serait certainement annoncée vendredi ou lundi. Selon le document du parquet, Madoff a envoyé un paquet contenant en tout environ 13 montres, un collier de diamants, une bague en émeraude et deux paires de boutons de manchette.   [...] Le Wall Street Journal, citant le procureur, affirmait lundi que ces objets avaient été envoyés par Madoff et sa femme Ruth à leurs fils, au frère de Madoff et à un couple en Floride. Son avocat, Ira Sorkin, avait expliqué que ces envois avaient été faits innocemment.   [...] Bernard Madoff, 70 ans, a été arrêté le 11 décembre dernier et accusé d'une fraude pyramidale portant sur quelque 50 milliards de dollars, qui a fait perdre des fortunes à des banques, des particuliers, des universités ou des organisations caritatives juives.  [...]

Enquête sur les activités de Madoff en Grande-Bretagne - La Libre

Enquête sur les activités de Madoff en Grande-Bretagne - La Libre

Cette enquête va se concentrer sur les victimes britanniques et les infractions qui ont pu avoir été commises au Royaume-Uni, a indiqué le Serious Fraud Office (SFO) dans un communiqué. Cette enquête, lancée presque un mois après l'arrestation de M. Madoff, fait suite à des inquiétudes sur l'ampleur des opérations du financier en Grande-Bretagne, a ajouté le SFO.  [...] La banque Royal Bank of Scotland a pour sa part reconnu des pertes d'un montant de 400 millions de livres liées à des investissements auprès de M. Madoff. Le fonds d'investissement britannique Man Group a également annoncé avoir investi environ 360 millions de dollars dans deux fonds gérés par M. Madoff et ne pas exclure que cette somme puisse être intégralement perdue.  [...] Bernard Madoff, 70 ans, a été arrêté le 11 décembre dernier et accusé d'une gigantesque fraude pyramidale portant sur quelque 50 milliards de dollars, qui a fait perdre des fortunes à des banques, des particuliers, des universités ou des organisations caritatives juives.  [...]

Madoff : sentence ce lundi ! - La Libre

Madoff : sentence ce lundi ! - La Libre

Le plus grand escroc de Wall Street, Bernard Madoff, sera fixé ce lundi à New York sur la sentence que lui réserve la justice américaine, le ministère public réclamant 150 ans de prison contre le financier âgé de 71 ans, qui pourrait écoper d'au moins 20 ans de réclusion.   [...] L'ancienne coqueluche des milieux financiers, qui a jonglé pendant 30 ans avec les milliards de dollars confiés par des banques ou des organisations caritatives, avait plaidé coupable le 12 mars des 11 chefs d'inculpation, dont fraude, parjure, blanchiment d'argent et vol.  [...] une peine de 12 ans de prison seulement, un peu moins des 13 ans qui lui restent à vivre, selon les statistiques américaines d'espérance de vie.   [...]

Montages fiscaux et réputation ne font pas bon ménage - La Libre

Montages fiscaux et réputation ne font pas bon ménage - La Libre

Quels sont les secteurs qui sont principalement visés par ces pratiques et par ce risque réputationnel Seema Suchak met en exergue les secteurs bancaire, pharmaceutique et technologique. Ce sont pourtant des secteurs qui, traditionnellement, sont assez présents dans les fonds ISR.   [...] Cependant, ces banques n'ont pas toujours des comportements très éthiques. A titre d'exemple, selon la source suisse Reprisk, BNP Paribas est une des institutions qui aurait facilité le blanchiment d'argent, la fraude et l'évasion fiscale dans un certain nombre de pays.  [...] C'est à ce titre, et en raison d'autres pratiques, que cette société suisse a placé cette banque sur une liste noire. Les entreprises qui fournissent directement des produits aux consommateurs doivent être également particulièrement attentives. Notons que, pour éviter de tacher sa réputation, la chaîne Starbucks qui dit réaliser des pertes en Angleterre paye néanmoins, sur base volontaire, 20 millions de livres d'impôts.  [...]

Société Générale: Jérôme Kerviel fixé mardi sur son sort - La Libre

Société Générale: Jérôme Kerviel fixé mardi sur son sort - La Libre

Il a admis avoir perdu le sens des réalités, évoquant plusieurs fois la spirale dans laquelle il s'est laissé entraîner. Mais il a affirmé, encore et encore, que sa hiérarchie l'avait laissé faire, voire encouragé à prendre des risques démesurés dès lors qu'il gagnait de l'argent, sa défense soutenant qu'aucune limite ne lui avait été clairement fixée.   [...] Les avocats de la Société Générale, outrés que la défense ait cherché à faire le procès de la banque, ont taillé en pièces ses arguments. Me Jean Veil, notamment, a vu au final dans cette affaire une histoire fondamentalement médiocre, à l'image de son personnage central, menteur, faussaire et truqueur.  [...] Les deux représentants du ministère public ont dressé un réquisitoire très sévère contre le prévenu, qualifié de professionnel de la fraude, cynique et surentraîné. Ils l'ont accusé d'avoir causé un traumatisme planétaire, avant de demander au tribunal de contribuer à stopper le discrédit jeté sur les banques.  [...]